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キャピタルゲインとは

キャピタルゲインとは
投資

キャピタルゲインとインカムゲイン

投資

キャピタルゲインとインカムゲイン

  • FXのスワップポイント
  • 株式投資の配当金
  • 投資信託の分配金

それぞれの特徴

キャピタルゲインは価格の変動(ボラティリティ)が大きいことが特徴です。
つまりそれだけリスクが大きく、同時に当たれば大きな利益を得ることができます。 キャピタルゲインとは
FXやCFDは売りから入ることもできるので、価格下落時にも利益を得るチャンスがあります。

ただ、得られる利益は小さめです。預金だと利息がインカムゲインに相当しますが、たとえばゆうちょ銀行の定額預金に100万円を10年間預けると、利息は1000円にしかなりません。しかも税金が引かれるので、実際に得られるのは797円。
信じられないかもしれませんが、ゆうちょ銀行でシミュレーションするとそうなるのです。

キャピタルゲイン インカムゲイン
リスク
利益の大きさ
キャピタルゲインとは
キャピタルゲイン インカムゲイン 利益の大きさ リスク
FXトラリピ 中(1年単位) 小(種銭を十分に用意する場合)
FXスワップ 小(種銭を十分に用意する場合)
wealthnavi 大(中長期)
wealthnavi分配金
米国株
米国株配当金

実際にこの通りになるかについては、未来にならないとわからないです。
ただ、このようにまとめておけば、資金をどのように分散させてリスクを抑えるか、同時にどの程度利益を得るかについて考えやすいと思います。
今は米国株への投資割合を減らしていますので、利益重視というよりは、より安全志向のスタンスになっています。

リスクと利益の考え方

  • 小:年間の利回りが
  • 中:年間の利回りが5%~
  • 大:年間の利回りが10%以上

この数字に関しては、過去1年間の経験と、投資のプロの方の意見を参考にしたものです。
この数字が果たして有効なのかについては、これから経験を積む中で考えが変わるかもしれません。
ただ、数字が変わったとしても、特にリスク管理は数値で線引きしなければ、とんでもないロスを生みかねないので必要なことに変わりないと思います。

キャピタルゲインとインカムゲインのバランスは?

インカムゲインの収益率の低さは、資金が限られる管理人にとっては、やはりおまけの存在です。
メインはキャピタルゲインになるのですが、やはりリスクは抑えたい。
というわけで、キャピタルゲインをメインにしつつも、リスクを抑えたFXトラリピやwealthnaviのような商品をメインにしています。

たしかに、インカムゲインでも、アパートの家賃収入やソーシャルレンディングなど、高いリターンの商品は存在します。
ただし、元本が保証されない点でリスクはゼロではありません。
たとえばアパートを経営していても、投資した元本を回収できる程度に入居者がいるとは限りません。
また、ソーシャルレンディングは、アパート経営ほど多額の資金を投入しませんが、投資先が転んだら資金を回収できない可能性はあるでしょう。

【恒例】COZUCHIでキャピタルゲイン上振れと7月の新ファンド

トッティ/不動産鑑定士
40代、2児の父です。
たぶん日本で唯一の不動産鑑定士の不動産クラファン投資ブログ。
不動産クラファンやリートの評価が得意です。何気に延500件以上のリート物件を鑑定した鑑定士は、国内ではなかなかいないかと・・・(自画自賛)。
このブログでは、不動産クラファンに関する情報を、分かりやすくお届けしています。 キャピタルゲインとは
少しでも多くの方に、不動産クラファンの安定性と必要性をお伝えできたらいいなと思っています。

【プレファン】 \アマギフ1000円プレゼント!/

【Funvest】 \ウエルカムキャンペーン中!/

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【ASSECLI】 \高利回りの住宅系/

【ジョイントα】 \東証一部の穴吹興産が運営/

【えんfunding】 \福岡の不動産クラファン/ 【FUNDROP】 \高利回りの不動産クラファン/
【ASSECLI】 \高利回りの再生ファンド/

【TREC FUNDING】 \東証一部。本格派企業の参入!/


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【TECROWD】 \高利回りの新興国不動産/

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【TSON FUNDING】 \名古屋のクラファン業者/

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キャピタルゲイン7.9%!COZUCHIが静岡県リゾートファンドを公開!

本ファンドは、前回ファンドの予定には無いフェーズ2ファンドとして再組成をしております。
前回ファンドにおいては運用期間内に第三者への売却が確定しない場合は、既に売買契約を結んでいるTRIAD社への売却をすることでファンドを終了する予定でありました。
しかしながら事業者であるLAETOLI社として、本物件について再評価を行い、割安に取得している仕入金額と現状の売却活動の状況からすると本ファンドにおける売却利益が十分に期待できると判断しております。

  • COZUCHI の公式サイトを見る
  • COZUCHIの評判や投資の始め方を見る

著者: クラウドクロス編集部

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ソニー株で儲ける! 安く買って高く売る「キャピタルゲイン」(売却益)のねらい方

成長株(グロース株)投資:
将来的に大きく成長しそうな技術やビジネスモデルを持つ会社への投資のこと。
新興市場のベンチャー企業など成長分野で事業を行う小規模な会社が対象です。注目度が低く株価も安い時点で購入し、業績が伸びて株価が上昇した後に売却して大きなリターンを得ます。
割安株(バリュー株)投資:
収益や資産、配当の水準から見て株価が実力より割安状態の会社への投資のこと。
伝統的な大手企業が対象です。何らかの要因で株価が下がっているが引き続き業績の安定が期待される場合に、お値打ち価格で購入。株価が上昇したときに売却して大きなリターンを得ます。

2.ソニー株で売却益を得る方法は?

それではソニー株を例に、売却益を得る道筋をシュミレーションしてみましょう。

ソニーの株価は8月14日に8910円まで上昇し、2001年6月以来およそ19年ぶりの高値をつけました。1年前は5800円前後だったので、およそ3100円の値上がりです。

ソニー株が5800円の時点で100株購入し、8910円の時点ですべて売却したとすると、89万1000円-58万円=31万1000円の売却益(取引手数料・税金別)となります。

19年ぶりの高値をつけたソニー株がこれ以上は上がらないとすれば、キャピタルゲインねらいの銘柄としては不向きです。

しかし、ソニーの株価が今後さらに上昇するとすれば、いま購入することで将来キャピタルゲインを得る可能性が出てきます。

ソニーの今後の業績を予想するためには、 事業のセグメントごとに業績に影響を与える要素とその動きを 確認すること が必要です。

ソニーのセグメントは「ゲーム」「音楽」「映画」「エレクトロニクス」「イメージセンサー」「金融」に「その他」を含めて7つ。8月4日に発表した2021年3月期の第1四半期決算では、売上・営業利益ともに前年同期比並みを維持していました。

しかしその内訳を見ると、新型コロナ禍の影響で多くの事業が業績を悪化させている中で、ゲーム事業が売上利益を大きく伸ばしてグループ全体の利益の過半数をカバーしている、というものでした。

ゲーム事業の好調の要因は、2020年にリリースされた「The Last of Us PartⅡ」および「Ghost of Tsushima」の好調によるものです。また、ゲーム機のハードウェアの売上が落ちていますが、これは新機種PlayStation 5の販売を間近にした買い控えのためです。

セグメントとは、部門や所在地、事業部などの区分のこと。会社の業績を全体集計だけで見るよりも、より細かいセグメントごとに見た方が事業の実態が理解しやすくなります。
セグメントごとの会計は、決算短信や有価証券報告書に記載されており、決算説明会資料にはさらに詳しく公表されている場合もあります。
セグメント会計は経営者の意思決定単位としてだけでなく、投資家や銀行などの外部ステークホルダーがより的確に意思決定を行うために必要なものです。

通期の連結業績予想は、売上および営業収入は前期を401億円上回る8兆3000億円を確保するものの、営業利益は前期比2255億円減(△27%)の6200億円に落ち込む見込みです。

株価はこれを受けて一時やや下がりましたが、8月14日には8876円まで回復。現在は8500円台となっていますが大きく落ち込んではいません。

これは、コロナ禍の落ち込みをゲームや映画、金融事業がカバーして売上を維持できることに対する好評価と、前期好調だったイメージセンサーがコロナ禍の収束で今後回復する期待があったものと見られます。

なお、ゲーム事業は前述の通り、7年ぶりの新機種「PlayStation 5」の2020年の年末商戦への投入を予定しており、売上貢献が大きくなると予想されます。ただし新機種投入に伴い販売・プロモーション費や管理費も増えるため、利益への貢献は来期以降と見た方がいいのかもしれません。

このように見ると、ソニー株は資産などからして割安株とはいえないものの、 コロナ禍の影響から回復する事業に加え、ゲーム事業の成長により、ソニーの業績は大きく伸長し、株価も上昇する「成長株」になりうる ――そのような可能性も考えられます。

仮にソニーの株価が8500円の時点で100株購入し、1万円ですべて売却した場合、15万円の売却益を得ることができます。果たしてソニー株は1万円をねらえるでしょうか?

3.ソニーの株はどうやって買うの?

■ (1) 証券口座の開設

ソニー株の購入は、ソニーに直接申し込むのではなく、証券会社を通じて行います。証券口座は、証券会社に依頼して開設します。株を個人で始める場合には、取引手数料を抑えられるネット証券がおすすめです。

ただし、目先の手数料の低さだけで決めてしまうと、外国株が購入できないなど取引に制限が生じたり、取引ツールが使いにくく自力で売買できなくなってしまったりするので、 安心できる大手のネット証券で口座を開設した方がいいでしょう。

なお、2016年1月以降、証券口座の開設には、法令により提出書類のひとつにマイナンバーが必要となっていますのでご準備ください。

■ (2) 購入資金

株の購入には資金が要ります。ソニーの株価が8800円のとき、通常の購入資金は最低でも88万円(+手数料)が必要になります。なぜ株価の100倍からかというと、ソニーは100株を「1単元」と設定しているからです。

1単元とは、通常の株式取引で売買される売買単位のこと。ソニー株は100株単位でないと買ったり売ったりすることができないのです。

しかし、これでは多額の購入資金を準備できる人でないと、ソニー株を購入できません。

そこで一部の証券会社から提供されているのが「単元未満株取引」というサービスです。 これを利用すると、ソニー株を1株単位(株価が8800円のときは8800円)で購入できます。

単元未満株の場合、株主総会などの投票にかかる議決権がないなどの一部制限がありますが、配当を受け取ることはできます。

単元未満株は、俗に「ミニ株」とも呼ばれますが、SBI証券では「S株」と呼んでいます。S株投資は、
・「少額から投資可能」
・「配当が受け取れる」
・「24時間いつでも注文が可能」

といったメリットが打ち出されており、NISA口座での取引も可能です。

なお余談ですが、SBI証券では現金がなくてもTポイントを使って投資信託(構成銘柄や比率が決められた金融商品)の買付をすることができ、 国内株式や投資信託、金・プラチナ・銀などの商品の取引を通じてTポイントを貯めることもできます。

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