トレーディング手法

投資助言業について

投資助言業について
画像はぼかしてあります。

SBIマネープラザ株式会社
・第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者
登録番号:関東財務局長(金商)第2893号
加入協会:一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
・金融商品仲介業者
登録番号:関東財務局長(金仲)第385号
所属金融商品取引業者:
・株式会社SBI証券(関東財務局長(金商)第44号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
・ウェルスナビ株式会社(関東財務局長(金商)第2884号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会

加入協会:一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会
・銀行代理業者
許可番号:関東財務局長(銀代)第268号
所属銀行:住信SBIネット銀行株式会社
取扱業務:円普通預金及び円定期預金の受入れを内容とする契約締結の媒介(勧誘及び受付)※
並びに資金の貸付けを内容とする契約締結の媒介(事業の用に供するためのものを除く)(勧誘及び受付)
※ただし、住宅ローン取引に付随するものに限ります。
・貸金業者
登録番号:東京都知事(2)第31636号
加入協会:日本貸金業協会 第005872号

【注意事項】
当社が取り扱う有価証券等及び保険商品は預金等ではなく、預金利息はつきません。また、元本保証はされておらず、預金保険制度の対象ではありません。
(金融商品仲介業について)
当社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。当社は、いかなる名目によるかを問わず、金融商品仲介業に関して、お客様から金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。お客様が行おうとする取引について支払う金額又は手数料等は、当社の所属金融商品取引業者により異なります。
(銀行代理業について)
当社は、銀行代理業に関してお客様から直接、金銭のお預かりをすることはありません。
(保険代理店業務について)
当社は、募集代理店として保険契約締結の媒介又は代理を行いますが、契約の相手方は当社ではなく、保険会社となります。
保険商品の内容については、必ず商品パンフレット・契約概要・注意喚起情報・ご契約のしおり・約款等にてご確認ください。

本プレスリリースに関するお問い合わせ先
SBIマネープラザ株式会社 総合企画部 03-6229-0166

SBIマネープラザ株式会社

第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 登録番号:関東財務局長(金商)第2893号
加入協会:一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会 金融商品仲介業者 登録番号:関東財務局長(金仲)第385号
所属金融商品取引業者:
・株式会社SBI証券(関東財務局長(金商)第44号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人金融先物取引業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会、一般社団法人日本STO協会
・ウェルスナビ株式会社 (関東財務局長(金商)第2884号)
加入協会:日本証券業協会、一般社団法人日本投資顧問業協会
・野村アセットマネジメント株式会社(関東財務局長(金商)第373号)
加入協会:一般社団法人投資信託協会、一般社団法人日本投資顧問業協会、一般社団法人第二種金融商品取引業協会 銀行代理業者 許可番号:関東財務局長(銀代)第268号
所属銀行:住信SBIネット銀行株式会社
取扱業務:円普通預金及び円定期預金の受入れを内容とする契約締結の媒介(勧誘及び受付)※
並びに資金の貸付けを内容とする契約締結の媒介(事業の用に供するためのものを除く)(勧誘及び受付)
※ただし、住宅ローン取引に付随するものに限ります。 貸金業者 登録番号:東京都知事(2)第31636号
加入協会:日本貸金業協会 第005872号

【注意事項】
当社が取り扱う有価証券等及び保険商品は預金等ではなく、預金利息はつきません。また、元本保証はされておらず、預金保険制度の対象ではありません。
(金融商品仲介業について)
当社は、所属金融商品取引業者の代理権は有しておりません。当社は、いかなる名目によるかを問わず、金融商品仲介業に関して、お客様から金銭や有価証券のお預かりをすることはありません。お客様が行おうとする取引について支払う金額又は手数料等は、当社の所属金融商品取引業者により異なります。
(銀行代理業について)
当社は、銀行代理業に関してお客様から直接、金銭のお預かりをすることはありません。
(保険代理店業務について)
当社は、募集代理店として保険契約締結の媒介又は代理を行いますが、契約の相手方は当社ではなく、保険会社となります。
保険商品の内容については、必ず商品パンフレット・契約概要・注意喚起情報・ご契約のしおり・約款等にてご確認ください。

投資における考慮要素として。投資助言 / Investment 投資助言業について 投資助言業について Advising

投資助言行為(Investment advising)とは、顧客に投資助言(Investment 投資助言業について advices)を提供するプロセスを指します。投資助言行為(Investment advising)と財務計画行為(Financial planning)の間の微妙な違いが存在します。後者の財務計画行為(Financial planning)は、ファイナンシャルプランナー(Financial planner)が、顧客の全体的な財務目標を達成するために、顧客の財務ニーズ(Financial needs)(保険、退職金、投資など)投資助言業について 投資助言業について の評価を実行します。前者の投資助言行為(Investment advising)は、主に投資商品(Investment products)投資助言業について や戦略(Strategies)などを含めた投資助言(Investment advices)を提供することを以って、顧客の投資目標とニーズ(Objectives and Needs)に焦点を当てていきます。
過去10年間で香港の小口投資助言市場(投資助言業について Retail investment advising market)はその発展速度を増してきています。リテール銀行(Retail banks)と独立系ファイナンシャル・アドバイザー(Independent financial advisors;IFA)は、投資助言のサービスを促進する上で主導的な役割を担ってきており、同時に、生活水準の向上(Improvement in living standards)と高品質な個人金融サービスの需要(Demand for high quality personal financial services)もまた強力な推進力となっています。

投資顧問業 Investment Advisors

ここ香港では投資顧問業(Investment advisor)の仕事は非常に人気のある業種であります。投資商品の性質(Nature)、特徴(Features)投資助言業について 及びリスクや顧客の個人的な経済情況はそれぞれ異なるために、適切な投資助言(Investment advices)を提供しようとすると、投資顧問業(Investment advisor)として考慮すべきさまざまな要素があります。

顧客を知るKnowing the client

投資顧問業(Investment advisor)投資助言業について として、顧客の財務情況(Financial situation)、投資経験(Investment experience)及び投資目標(Investment objective)の情報を収集しなくてはいけません。顧客の投資知識(Investment knowledge)、投資期間(Investment horizon)やリスク許容度(Risk tolerance)などが含まれます。顧客のいかなる状況の変化(Change of circumstances)を見つけることを容易にするために、収集した情報を完全に文書化し継続的に更新する(投資助言業について Fully documented and updated) ことが最善のこともあります。

投資商品を理解 Understanding the investment products

投資顧問業(Investment advisor)として、投資商品の構造(Structure of the products)、リスクレベル(Level of risk)、手数料等(Fees and 投資助言業について 投資助言業について charges)を含む相対的なパフォーマンス(Relative performance)、流動性(Liquidity)等を十分に熟知する必要があります。

合理的な助言を提供 Providing reasonable advice

投資顧問(Investment advisor)は、投資商品のリスク•リターン•プロファイル(Risk return profile)が、まさに提案している顧客の個人的な状況(Personal circumstances)と一致しているかどうかを確認する必要があります。

その他、投資顧問業として

投資顧問はまた、顧客に十分な情報をもとに意思決定することを促すために、すべての関連情報を支援と提供する必要があります。参考になるように助言行為はなるべく文書化するべきでもあります。これは、業務の複雑性を考えると、投資顧問は金融市場だけではなく、経済学(Economics)、法律(Laws)、資産管理(Asset management)、リスク管理(Risk management)などのオールラウンドな知識(All-round knowledge)が必要であると言えますが、しかし、それはただの技術的な知識あります。さらに、投資顧問は顧客心理の洞察できるよう優れたコミュニケーション能力(Communication skills)を備えるべきでもあります。例えば、顧客のプライベートな問題を、礼儀正しく質問しなければならなく、市況が悪いときにも悪い情報をあえて伝えていかなければなりません。
最も重要なのこととして、職業倫理を遵守するこにより、顧客の信任を得る必要であります。それぞれの監督当局(Regulatory bodies)または職能団体(Professional association)は、倫理規定を設けている場合があり、いくつかの基本的な倫理原則は、誠実(Integrity)、正直(Honesty)、注意義務(Due diligence)、利益相反の回避(Avoidance of conflict of interests)、機密保持能力(Confidentiality competence)等があげられます。

そしてRIA JAPANへ

2015 年に RIA JAPAN おカネ学(株)を立ち上げました。
アール・アイ・エー・ジャパンは当社英文名称、
Reliable Investment Advisors Japan Co., Ltd の略称です。

「金融商品を販売しない」
「金融商品のキックバックを受け取らない」
「系列に配慮しない。中立な立場で判断する」
「お客様の運用の成功に尽力する」

RIA(投資助言業) とは

02

「RIAとは何ですか?」
「投資助言業って?」

米国でRIAは職業名称で「RIA(Registered Investment Adviser)」の略です。
米国での RIA は 61,500 人の事業者があります。(2020年)*1
日本では残念ながら投資助言業登録984の内、助言業のみの登録は431の事業者しかいないのです。(2019年11月末時点)*2

この新しい 『RIA サービス』 で、お客様のお役に立ちたい。

*1 2020年1月5日 バロンズ・ダイジェスト
『投資アドバイザーは「独立系」であっても利益相反があり得る。』より
投資アドバイザー業としてのみ登録者数を抜粋
*2 一般社団法人 日本投資顧問業協会「投資顧問」より

回転売買との決別 長期のお付き合い

05

投資助言・代理業者は、お客様が助言対象の有価証券を購入した際に、証券会社からキックバックを受け取ることはありません。

当社は手数料を目的とした不必要で頻繁な売買とは無縁です。

お客様のご資産保管

お客様が利用される証券会社、信託銀行等で保管されます。

当社がお客様のご資産をお預かりする事はありません。

契約残高に応じた投資顧問料

01

売買の取引手数料を主な収入とする金融機関でのサービスは必ずしも、投資家であるお客様の利益と結びつかないと考えられます。時によっては売買をせず長期保有を行い、売買手数料コストが無い場合が、お客様のパフォーマンスの改善に繋がる事も考えられます。
契約残高に応じた報酬の方がお客様との利益相反が少ないと言えます。お客様の契約残高が増加することは、お客様のお役に立つと同時に、将来当社の報酬の増加につながるのです。

契約残高連動は、お客様と当社のWIN-WINの関係に基づく形態です。

年率 0.825%* からオーダーメードが

「コストの安いインデックス運用」
「海外 ETF を使う」
「残高対応報酬を用いる」
「転勤のない、長期リレーション」
「Client Focus 顧客サイドに立つ」
「中立な立場で判断する」

*契約資産額ベースの報酬で同額が 15 億円超の場合
(10億円超の場合は0.88%、 1 億円超の場合は 1.1% 、 1 億円以下の場合は 1.21% 、いずれも年率・税込)

■本資料はおカネ学株式会社のサービスを紹介したものであり、特定の有価証券又は金融商品を勧誘するものではありません。
■当社が提供する業務に関して、お客様には所定の報酬をご負担いただきます。提供される業務に応じて決定されることとなりますので、報酬を予め記載することはできません。例えば海外 ETF等 への投資は様々なリスクを伴い投資元本は保証されているものではなく、運用の結果生じた利益および損失はすべてお客様に帰属します。

RIA JAPAN おカネ学株式会社 投資助言業について 投資助言業について
金融商品取引業者 登録番号 関東財務局長(金商) 第2865号
加入協会 一般社団法人日本投資顧問業協会

投資における考慮要素として。投資助言 / Investment Advising

投資助言行為(Investment advising)とは、顧客に投資助言(Investment advices)を提供するプロセスを指します。投資助言行為(Investment advising)と財務計画行為(Financial planning)の間の微妙な違いが存在します。後者の財務計画行為(Financial planning)は、ファイナンシャルプランナー(Financial planner)が、顧客の全体的な財務目標を達成するために、顧客の財務ニーズ(Financial needs)(保険、退職金、投資など)の評価を実行します。前者の投資助言行為(Investment advising)は、主に投資商品(Investment products)や戦略(Strategies)などを含めた投資助言(Investment advices)を提供することを以って、顧客の投資目標とニーズ(Objectives and 投資助言業について Needs)に焦点を当てていきます。
過去10年間で香港の小口投資助言市場(Retail investment advising market)はその発展速度を増してきています。リテール銀行(Retail banks)と独立系ファイナンシャル・アドバイザー(Independent financial advisors;IFA)は、投資助言のサービスを促進する上で主導的な役割を担ってきており、同時に、生活水準の向上(Improvement in living standards)と高品質な個人金融サービスの需要(Demand for high quality personal financial services)もまた強力な推進力となっています。

投資顧問業 Investment Advisors

ここ香港では投資顧問業(Investment advisor)の仕事は非常に人気のある業種であります。投資商品の性質(Nature)、特徴(Features)及びリスクや顧客の個人的な経済情況はそれぞれ異なるために、適切な投資助言(Investment advices)投資助言業について 投資助言業について を提供しようとすると、投資顧問業(Investment advisor)として考慮すべきさまざまな要素があります。

顧客を知るKnowing the client

投資顧問業(Investment advisor)として、顧客の財務情況(Financial situation)投資助言業について 、投資経験(Investment experience)及び投資目標(Investment objective)の情報を収集しなくてはいけません。顧客の投資知識(Investment knowledge)、投資期間(Investment horizon)やリスク許容度(Risk tolerance)などが含まれます。顧客のいかなる状況の変化(Change of circumstances)を見つけることを容易にするために、収集した情報を完全に文書化し継続的に更新する(Fully documented and 投資助言業について updated) ことが最善のこともあります。

投資商品を理解 Understanding the investment products

投資顧問業(Investment advisor)として、投資商品の構造(Structure of the products)、リスクレベル(Level of risk)、手数料等(Fees and charges)を含む相対的なパフォーマンス(Relative performance)、流動性(Liquidity)等を十分に熟知する必要があります。

合理的な助言を提供 Providing 投資助言業について 投資助言業について reasonable advice

投資顧問(Investment advisor)は、投資商品のリスク•リターン•プロファイル(Risk return profile)が、まさに提案している顧客の個人的な状況(Personal circumstances)と一致しているかどうかを確認する必要があります。

その他、投資顧問業として

投資顧問はまた、顧客に十分な情報をもとに意思決定することを促すために、すべての関連情報を支援と提供する必要があります。参考になるように助言行為はなるべく文書化するべきでもあります。これは、業務の複雑性を考えると、投資顧問は金融市場だけではなく、経済学(Economics)、法律(Laws)、資産管理(Asset management)、リスク管理(Risk management)などのオールラウンドな知識(All-round knowledge)が必要であると言えますが、しかし、それはただの技術的な知識あります。さらに、投資顧問は顧客心理の洞察できるよう優れたコミュニケーション能力(Communication skills)を備えるべきでもあります。例えば、顧客のプライベートな問題を、礼儀正しく質問しなければならなく、市況が悪いときにも悪い情報をあえて伝えていかなければなりません。
最も重要なのこととして、職業倫理を遵守するこにより、顧客の信任を得る必要であります。それぞれの監督当局(Regulatory bodies)または職能団体(Professional association)は、倫理規定を設けている場合があり、いくつかの基本的な倫理原則は、誠実(Integrity)、正直(Honesty)、注意義務(投資助言業について Due diligence)、利益相反の回避(Avoidance of conflict of interests)、機密保持能力(Confidentiality competence)等があげられます。

フィンテックワークショップに参加しました。

画像

画像はぼかしてあります。

中国製シェア自転車を改造して下さい!「奮闘記①」

画像

弊社の通信機器及びGPS機器の製品となります。

クライアント様は投資会社様、広い広いオフィス

中国の通信製品を日本で使えるようにして!

ご提案概要骨子は

画像

弊社が技適取得した通信モジュール

画像

左から2番目が私です。山登りでクタクタ ※世界遺産 泰山

画像

ご対面したメーカーのシェアー自転車

IoTトラブル支援(電子デバイス開発・量産・運営・システム)

IoTトラブル支援・実務業務
デバイス機器・クラウド・システムの開発・量産・保守運営

まずはトラブルを聞かせてください

設計したPCBの動作がおかしい

IoTデバイスとクラウドがうまく通信出来ない

組み立てが間に合わない

材料、完成品の置き場所が無い

外注先が信用できない

テスト仕様書って?

偽物、不良部材だった!

そもそも仕様が間違っていた

具体的に解決策のご支援(開発・技術・量産・運営)を行います。

ご支援「開発・量産・運営」

機器不具合の改善策

IoT機器とクラウド通信

実装、組立、保管、出荷

テスト仕様、現場テスト

設計段階で出口を想定

不良率の改善

IoT機器の連続稼働

IoT支援 価格表

小さい相談・ご支援

ご支援(開発・技術・量産・運営)

ご契約 1か月100万円~(税別)
・お困りごと、弱いところについて、具体的にご支援(技術指導、助言)をさせて頂きます。
実務作業の場合には別途お見積もりになります。
・初回の場合は、半金前金、当月末日締、翌月末ご入金、以後、月末締当月末ご入金
・契約書の締結をさせて頂きます。
・問題解決には試行錯誤による模索が必要になります。
お時間が必要なこと、十分な解決策が無い場合には別途ご提案をさせて頂くこともあります。
・ご回答により損害は弊社は一切責任は負いません。

実務業務(開発、量産、保守運営)

IoTデバイス・クラウド・IoTシステム
・検討試作、設計・試作・開発・IoTデバイスとクラウドの通信対応など
▶ 案件 100万円(税別)~お見積もり
着手金として半金前金、残金は完了月末ご入金
※部材調達など手配により中間金を頂くことになります。

量産
・組立設備準備、部材調達検品、組立、テスト検品、出荷、保守運営、不良対応
▶ 案件 100万円(税別)~お見積もり
着手金として半金前金、残金は完了月末ご入金
※部材調達など手配により中間金を頂くことになります。

組立施設ご利用

・平日月~金 9時~18時 1日50,000円(税別)~
・ご利用期間のご利用料金を半金前金として着手金をご入金、ご利用終了後残金当月ご入金
・ご利用中電気代水道代はご利用金に含みます。
但し電力・水を大幅消費する場合には別途ご請求とします。ご利用前に必ずお知らせください。
・休日、深夜は別途ご相談ください。
・施設に用意の無い機器などはお客様でご用意を頂きます。
・施設の一部のみのご利用になります。弊社のスタッフも施設を利用しております。
・ご利用時には申込用紙にご記入いただきます。
・ご利用時には弊社規定をお守り頂きます。

出荷、不良対応

▶ お見積もり
・営業時間 平日月~金 10時~17時
・休 日 土日祝祭日お盆年末年始、弊社規定休日
・当日出荷 お受けしておりません。
・サービスご利用は、弊社規定をお守り頂きます。
・契約書の締結をさせて頂きます。

関連記事

よかったらシェアしてね!
  • URLをコピーしました!
  • URLをコピーしました!

コメント

コメントする

目次
閉じる